Doradca finansowy logo
Oferta doradcy

Nieruchomości, działki, mieszkania!

Bezpłatne spotkanie z doradcą

Zadbaj o swoją emeryturę!

IKZE, IKE

Wszyscy zdajemy sobie sprawę, że bez dodatkowego oszczędzania nasze świadczenia na emeryturze będą bardzo niskie. Wypływa na to kilka czynników:

- większość ekonomistów zgadza się co do problemów demograficznych. Obecnie  na  1 emeryta pracują 4 osoby, a za 20 lat liczba ta zmniejszy się do osób 2. Dla gospodarki będą to ciężkie czasy.

Warto odkładać nawet niewielkie kwoty, ponieważ w dłuższej perspektywie można zaoszczędzić znaczny kapitał. Dzięki IKE i IKZE odkładając miesięcznie  przez 30 lat:

- 50 zł - można zaoszczędzić 74 000 zł, co daje dodatkowo 422 zł miesięcznej emerytury (dwa  bilety do kina)

- 100 zł  - można zgromadzić 151 000 zł, przez co dostaniemy 843 zł dodatkowej emerytury (ładna bluzka mniej)

- 150  zł  - uzbieramy 220 000 zł, co przekłada się na 1264 zł emerytury prywatnej (jedna para butów mniej),

 - produkty IKE i IKZE są produktami uprzywilejowanymi podatkowo – warto oszczędzać i korzystać z ulg podatkowych,

- produkty IKE i IKZE są produktami elastycznymi jeśli chodzi o wpłaty i wypłaty

- mają stosunkowo najniższe opłaty na rynku


Powody dla których warto wybrać produkty PKO DFE (IKZE / IKE)
w PKO BP BANKOWY PTE:

  • Korzyści podatkowe – możliwość odliczenia wpłat na IKZE od dochodu
    / brak podatków w IKE
  • Niski poziom wpłat minimalnych – wystarczy nawet 50 PLN miesięcznie,
  • Możliwość wypłaty środków w dowolnym momencie  (bez opłat - po pierwszym roku).
  • Zwroty częściowe - IKE
  • Rynkowe opłaty – opłata za zarządzanie wynosi 2,50%
  • Elastyczność wpłat – brak wymogu wpłat regularnych,
  • Wysoka stopa zwrotu (wynik w okresie marzec 2012 – październik 2013 –30,3%),
  • Produkt oferowany przez doświadczoną, wiarygodną i stabilną instytucję
    w grupie lidera na rynku bankowym w Polsce – PKO Banku Polskiego.

IKE - KORZYŚCI:

- dowolna częstotliwość wpłat

- minimalna wpłata 50 zł

- limit – maksymalnie trzykrotność przeciętnego prognozowanego wynagrodzenia miesięcznego w gospodarce narodowej na dany rok tj. 11 139 zł,

- wpłata transferowa z Inn ego IKE lub PPE  w dowolnej wysokości.

IKZE - KORZYŚCI:

- dowolna częstotliwość wpłat

- minimalna wpłata 50 zł

- limit – maksymalnie 4% podstawy wymiaru składki na ubezpieczenie emerytalne, za rok poprzedni , nie więcej jednak niż 4231,20 zł, minimalna wpłata roczna 720 zł

- wpłata transferowa z innego IKZE w dowolnej wysokości  (odpis od podstawy podatkowej w danym roku, tylko do kwoty limitu).

 

Nie zastanawiaj się, zadzwoń i  załóż konto już dziś. Zacznij oszczędzać od zaraz.

 

Zapraszamy do kontaktu!

Monika Chajęcka (Wrocław)

tel. 71/735 10 81
e-mail: monika.chajecka@welcomefinance.pl

 

 

 

 

 

Jeśli potrzebujesz więcej informacji, zapraszamy do kontaktu (Doradca Finansowy Wrocław) >>
<< powrót do pełnej listy porad finansowych